1、《个人存款账户实名制规定》（第285号国务院令）第五条：

本规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。

　　下列身份证件为实名证件：

　（一）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；

　（二）居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；

　（三）中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；

　（四）香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；

　（五）外国公民，为护照。

　　前款未作规定的，依照有关法律、行政法规和国家有关规定执行。

2、《关于<个人存款账户实名制规定>施行后有关问题处置意见的通知》（银发〔2000〕126号）：

一、关于实名身份证件

　　(一)居住在境内的16周岁以上的中国公民，在有关金融机构开立个人存款账户或在原账户上办理第一笔存款时，其实名身份证件除居民身份证或者临时居民身份证外，还包括户口簿、护照。

　　(二)军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，在有关金融机构开立个人存款账户或在原账户上办理第一笔存款时，其实名身份证件还包括：离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证和军事院校学员证。

　　(三)居住在境内或境外的中国籍的华侨在有关金融机构开立个人存款账户或在原账户上办理第一笔存款时，其实名身份证件可以是中国护照。

　　(四)外国边民在我国边境地区的金融机构开立个人存款账户或在原账户上办理第一笔存款时，其实名身份证件除护照外，还可是所在国制发的《边民出入境通行证》。

3、《人民币银行结算账户管理办法》（[2003]第5号）：

第二十二条存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件： 

　　（一）中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。 

　　（二）中国人民解放军军人，应出具军人身份证件。 

　　（三）中国人民武装警察，应出具武警身份证件。 

　　（四）香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。 

　　（五）外国公民，应出具护照。 

　　（六）法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。 

　　银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。 

4、《中国人民银行人民币银行结算账户管理办法实施细则》（银发[2005]16号）：

　　第十五条　自然人除可凭《办法》第二十二条规定的证明文件申请开立个人银行结算账户外，还可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户：　

　　（一）居住在境内的中国公民，可出具户口簿或护照。　

　　（二）军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证。　

　　（三）居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。　

　　（四）外国边民在我国边境地区的银行开立个人银行账户，可出具所在国制发的《边民出入境通行证》。　

　　（五）获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证。

5、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》（银发[2008]191号）：

二、关于开立个人银行账户须出具的有效证件

　　银行为存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下有效证件：

　　(一)居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。

　　军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。

　　居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。

　　(二)居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

　　(三)香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件。

　　(四)外国公民，应出具护照或外国人永久居留证(外国边民，按照边贸结算的有关规定办理)。

除以上法定有效证件外，银行还可根据需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

6、《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》（银发〔2011〕254号）：

（十一）对其他中国公民身份证件信息的核查。

存款人开户资料中留存的开户证明文件为户口簿、中国护照、军人身份证件、武装警察身份证件、军人（武装警察）离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证、军事学院学员证、村民委员会开具的身份证明、学生证连同就读学校出具的证明等复印件的，银行应协商公安部门对账户相关身份信息进行核实。如存款人或代理人已申领居民身份证，则要求存款人或代理人重新提交居民身份证原件进行核查；如存款人或代理人尚未申领居民身份证，则应协商公安部门和开户证明文件主管单位对开户证明文件的真实性进行核查。

（十二）对港澳台及外国人身份证件信息的核查。

存款人开户资料中留存的开户证明文件为港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件、外国人永久居留证、边民出入境通行证、外国人护照复印件的，银行应协商公安部门或采取其他合法措施对账户相关身份信息进行核查，也可以要求存款人提供其在中国境内（不含港澳台地区）的外国人居留证或者外国人临时居留证、机动车驾驶证等进行辅助核实。

7、《非银行支付机构网络支付业务管理办法 》（中国人民银行公告〔2015〕第 43 号）：

个人客户的有效身份证件，包括：在中国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证，不满16周岁的，为居民身份证或户口簿；香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证；台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证；定居国外的中国公民为中国护照；外国公民为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）；法律、行政法规规定的其他身份证明文件。

8、《中国人民银行关于改进个人银行账户服务 加强账户管理的通知》（银发[2015]392号）：

（一）审核身份证件。银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。

    有效身份证件包括：1.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。2.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。3.台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。4.定居国外的中国公民为中国护照。5.外国公民为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。6.法律、行政法规规定的其他身份证明文件。

    辅助身份证明材料包括但不限于：1.中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。2.香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。3.台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。4.定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。5.外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。6.完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。

    军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（V1.0）》（2017年5月）：

10.1 身份证件/证明文件类型