反洗钱案例二
发布时间：2015-09-16
反洗钱案例二
案例
2009 年3 月，某期货公司反洗钱工作人员在进行可疑交易识别过程中发现，公司客户A 频繁地以某农产品期货合约为标的，在开仓的同时以相同的价格反向开仓后平仓出局，这一手法符合可疑交易的特征。
经过公司与客户A 沟通了解到，因客户A 交易风格为日内短线交易，且资金量较大，在同一价位开仓或平仓频繁，造成在该价位成交笔数较多。因此，期货公司未将客户A 作为可疑交易对象向中国反洗钱监测分析中心进行报告，并将客户A 的风险等级调整为中风险等级。
案例分析
本案中，客户A 频繁在某合约上开仓的同时以相同价格反向开仓后平仓的交易行为，符合《可疑交易报告办法》第十二条（九）“客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金”的规定，存在洗钱的可疑特征。为此，期货公司采取了以下反洗钱措施：首先，通过对客户A进行回访等手段进行可疑交易的进一步识别分析，根据回访了解到的情况排除了客户A 的洗钱嫌疑，未提交可疑交易报告。其次，根据《划分指引》第七条“客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的” 应当认定为中风险等级客户的规定，将客户A 调整为中风险等级。
